XPERT4finance arbeitet mit der einzigartigen 4-Phasen-Strategie, die dir eine klare Reihenfolge gibt: Klarheit, Sicherheit, Unabhängigkeit und Freiheit. Du bekommst nicht nur einzelne Empfehlungen, sondern einen strukturierten Schritt-für-Schritt-Fahrplan, der zu deiner Situation passt und den du dauerhaft selbst steuern kannst.

Die Strategie basiert auf über 26 Jahren Erfahrung und mehr als 3.000 begleiteten Fällen. Genau daraus ist ein System entstanden, das dir hilft, deine finanzielle Situation sauber einzuordnen, deinen Lebensstandard stabil abzusichern und deinen Vermögensaufbau gezielt weiterzuentwickeln.

Wenn du bereits investiert bist, ist das ein guter Ausgangspunkt. Trotzdem zeigt die Erfahrung: Der sinnvollste Start ist in den meisten Fällen Finance Base, weil Investments allein noch nicht bedeuten, dass die Reihenfolge stimmt oder dass dein Vermögensaufbau wirklich auf einem stabilen Fundament läuft.

Viele Menschen, die zu uns kommen, haben bereits ETFs, Depots, Immobilien oder einzelne Investments. Und genau dort zeigt sich oft: Es gibt zwar „Bausteine“, aber kein sauberes Gesamtbild, keine klare Priorität und vor allem keine stabile Basis, auf der alle weiteren Schritte sauber aufbauen.

In Finance Base (Phase 1 + 2) schaffen wir deshalb zuerst Ordnung und Klarheit:
Du weißt genau, wo du stehst, welche Entscheidungen wirklich relevant sind und wie du deine bestehenden Investments richtig in die 4-Phasen-Logik einordnest. Oft entstehen dabei wichtige Erkenntnisse, z.B. welche Risiken du gerade unbewusst trägst, welche Stellschrauben deinen Lebensstandard wirklich stabil machen oder welche Schritte zuerst kommen müssen, damit Finance Builder später seine volle Wirkung entfaltet.

Finance Builder (Phase 3 + 4) baut dann gezielt darauf auf und bringt deinen Vermögensaufbau auf das nächste Level Richtung Unabhängigkeit und Freiheit.

Ob und wie du Finance Base und Builder am besten kombinierst, klären wir konkret im Strategiegespräch, abgestimmt auf deine Ausgangslage und Ziele.

Die Zusammenarbeit findet online statt, ist aber bewusst persönlich, strukturiert und umsetzungsorientiert. Du bekommst eine klare 4-Phasen-Struktur und Begleitung, damit du Entscheidungen sicher triffst und Schritt für Schritt vorankommst.

Je nach Programm umfasst das zum Beispiel:

• Online-Live-Termine für Fragen, Einordnung und nächste Schritte
• Direkten Austausch & Feedback, damit du schneller entscheiden und konsequent umsetzen kannst
• Zugang zur Online-Begleitplattform mit Roadmap, Inhalten und Vorlagen (solange du im jeweiligen Programm bist)
• Aufzeichnungen und Materialien, damit du flexibel bleibst und im eigenen Tempo nacharbeiten kannst

So bleibt es ortsunabhängig, aber trotzdem nah dran, weil du nicht alleine mit deinen Entscheidungen bist.

Gerade wenn du wenig Zeit hast, ist eine klare Struktur entscheidend. Denn meistens wird es nicht “irgendwann ruhiger” im Alltag. Es wird immer etwas geben, das augenscheinlich dringend ist und genau deshalb bleiben Finanzen oft liegen, bis es wirklich brennt.

Unsere Programme sind so aufgebaut, dass du nicht ständig überlegen musst, was als Nächstes sinnvoll ist. Du bekommst eine klare Reihenfolge, konkrete Umsetzungsschritte und Online Begleitung, damit du mit wenig Zeit trotzdem gezielt vorankommst, statt dich durch tausend Meinungen und Optionen zu kämpfen.

Und genau das ist oft der Wendepunkt: Wenn deine Finanzen einmal sauber strukturiert sind und du Klarheit über Fundament, Lebensstandard und Vermögensaufbau hast, bringt das spürbar mehr Ruhe in den Kopf. Nicht, weil “alles sofort perfekt” ist, sondern weil du weißt, dass du Schritt für Schritt in Richtung finanzielle Sicherheit und Unabhängigkeit arbeitest, statt im Hamsterrad nur zu reagieren.

Im kostenfreien Strategiegespräch klären wir, wie viel Zeit du realistisch einbringen kannst und welches Programm dafür am besten passt.

Ja, wenn du dich in der Vermögensaufbauphase befindest und jetzt bereit bist, Verantwortung für deine Finanzen zu übernehmen. Im Strategiegespräch geht es nicht um Berufsbezeichnungen, sondern darum, ob du grundsätzlich gute Voraussetzungen mitbringst und deine Finanzen strukturiert angehen willst. Wenn du Klarheit über deine nächsten Schritte willst, Sicherheit aufbauen möchtest und Unabhängigkeit planbar machen willst, kann das Gespräch für dich sehr sinnvoll sein, auch als Angestellter ohne Führungsrolle oder in anderen Berufen.

Nicht geeignet ist das Strategiegespräch, wenn du akute Geldnot hast, eine „schnell reich“-Lösung suchst oder wenn dein Thema eher reine Ruhestandsverwaltung ohne echten Aufbau-Fokus ist.

Das Strategiegespräch ist nicht passend, wenn du…

• eine „schnell reich“-Lösung suchst oder auf den einen Geheimtrick hoffst
• akute Geldnot hast und sofort eine Notfall-Lösung brauchst (hier braucht es andere, kurzfristige Schritte)
• aktuell keine Zeit oder Bereitschaft hast, Verantwortung zu übernehmen und die nächsten Schritte wirklich umzusetzen
• nur Bestätigung willst, aber keine Klarheit darüber, was konkret zu tun ist
• eigentlich gar nichts verändern möchtest und weiter nach dem Prinzip „Wird schon irgendwie“ laufen lassen willst

Wenn du dagegen in der Vermögensaufbauphase bist und sagst: „Ich will Klarheit, Sicherheit und einen planbaren Weg zur Unabhängigkeit“, dann passt es sehr gut.

Das hängt davon ab, wo du gerade stehst und wie intensiv du begleitet werden möchtest.

Wir haben bewusst verschiedene Programme und Modelle (Finance Base, Finance Builder, Circle of Finance und optional Finance Strategy Consulting), die sich in Umfang, Laufzeit (typisch 6 bis 12 Monate) und Betreuungsintensität (bis hin zu 1:1) unterscheiden. Deshalb gibt es keinen „One-Size-Fits-All“-Preis, der für jeden sinnvoll wäre.

Im kostenfreien Strategiegespräch klären wir deine Ausgangslage und dein Ziel und sagen dir danach transparent, welches Setup passt und welche Investition damit verbunden ist. Du entscheidest danach in Ruhe, ob du den nächsten Schritt gehen willst.